Investiční strategie Velké dividendové dámy Geraldine Weiss, která funguje i dnes – AKCIE A DIVIDENDY

V tomto článku si představíme jednu z investorských legend – mimořádně úspěšnou akciovou investorku Geraldine Weiss. A podíváme se i na její investiční strategii, která se dá využít pořád i v dnešní době. Takže věřím, že se dozvíte velmi zajímavé a inspirativní informace, které vás zase posunou o krůček blíž ke zhodnocení vašich financí.

Geraldin Weiss je speciální tím, že byla první profesionální akciovou investorkou na Wall Street. Postupem času si díky svojí investiční strategii získala přezdívku „Velká dividendová dáma“

Vystudovala ekonomii a obchod na kalifornské univerzitě, ale přesto se ve své době potýkala ve světě financí s překážkami jen kvůli tomu, že je žena. I přes její vzdělání ji nechtěla zaměstnat žádná finanční firma na lepší pozici než na pozici sekretářky.

Proto založila svoji vlastní investičně poradenskou firmu ještě společně s dalším partnerem. V rozhovoru ve Forbesu v roce 2002 zmínila historku, která se s tím pojí – že tehdy ona a její byznys partner rozeslali identické propagační dopisy – jedna půlka byla podepsaná jménem partnera a druhá jménem Geraldine Weiss. A zatímco na všechny dopisy podepsané partnerem přišly odpovědi, tak na dopisy pod kterými byla podepsaná Geraldine, nepřišla odpověď ani jedna.

11 let pod tajnou identitou

Jakmile ve vedení své poradenské firmy zůstala Geraldine sama, protože partner se vydal na vlastní samostatnou dráhu obchodníka s akciemi, tak v roce 1966 začala vydávat investiční zpravodaj, pod kterým byla podepsaná jen jako G. Weiss, aby nebylo poznat, že analýzy píše žena. Celé roky tak dostávala dopisy adresované panu Weissovi, protože si nikdo neuvědomoval, že tuto službu provozuje žena.

Svou celou identitu odhalila až po 11 letech v pořadu Wall Street Week, kam byla pozvána, protože její investiční doporučení konzistentně trhaly rekordy a překonávaly strategie ostatních finančních zpravodajů. Jakmile vyšla pravda najevo, tak už byla Geraldine v pozici, kdy za sebou měla roky úspěchů, kdy její klienti díky jejím doporučením vydělali spousty peněz. A díky těmto výsledkům už to v ten okamžik podle slov Geraldin bylo klientům úplně jedno, i kdyby tuto službu nabízela opice.

Investiční strategie Geraldine Weiss

Geraldine patří mezi zastánce dlouhodobého hodnotového investování a přinesla do světa akciových investic dnes už dobře známou teorii dividendového výnosu, která nabádá investory, aby nakupovali akcie s vysokými dividendami. Dividendový výnos je procentuální údaj, který udává poměr ceny akcie a dividendy na akcii. Ukažme si to na příkladu, protože to je vždycky lepší než jakákoli definice:

Máme 1 ks akcie, tato akcie stojí 1000 Kč a dividenda vyplácená na tuto jednu akcii je 50 Kč, to znamená, že 50 Kč z 1000 Kč je 5%. Tudíš dividendový výnos v tomto případu je 5%.

Pokud by byla dividenda 60 Kč, tak vychází dividendový výnos na 6% a tak dále.

A samozřejmě čím je dividenda versus cena akcie vyšší, tím je vyšší i dividendový výnos.

Geraldin proto dalším investorům doporučovala zaměřovat se na firmy vyplácející dividendy a ideálně co nejvyšší dividendy. Takže místo sledování trendů doporučovala soustředit se raději na dividendy.

Tato strategie je pořád funkční i dnes, jen je potřeba dodat, že v dnešní době už máme situaci trochu složitější v tom, že dividendové výnosy se s postupem času pořád snižují a klesá i počet firem, které v dnešní době dividendy vyplácí.

Přesto je ale tato strategie pořád i dnes velmi oblíbená u investorů, kteří mají rádi co nejnižší riziko.

Firma vyplácející dividendy není vždy výhodnou investicí

Nejen díky této teorii, se kterou přišla Geraldine Weiss, jsou obecně firmy, které vyplácí dividendy, považovány za finančně mnohem stabilnější a tudíž pro investory i atraktivnější.

Toto je obecně známý fakt a nezřídka se ho snaží využívat i firmy, které až tak úplně finančně zdravé nejsou. Takže to, že firma dividendy vyplácí není automaticky zárukou toho, že je ta firma dobrá a že její akcie představují výhodnou investici.

Pokud by vás k tématu dividend a dividendových výnosů zajímal ještě detailnější přehled, tak mrkněte na kurz První krok, protože pokud teď stojíte na začátku a přemýšlíte, jakou nejsnadnější cestou zjistit, jak vlastně funguje investování do akcií a v čem spočívá ta podstata, že investování do akcií přináší další příjem, tak ZDE najdete odpověď.

Zajímavost na závěr

Dodám teď už jen takovou zajímavost na závěr, protože mi připadá docela pozoruhodné, jak vysokého věku se spousta úspěšných investorů a investorek dožívá – když si vezmeme Warrena Buffetta, tak ten má 92 let, další legenda Charlie Munger má dokonce 98 let a Geraldin Weiss, která už tedy bohužel nežije, se dožila celkem 96 let.

Takže něco na tom investování do akcií musí být.

A v tomhle v podstatě spočívá jedna z výhod nás žen investorek, protože tak máme příležitost si ty své investiční úspěchy a ty vydělané peníze v porovnání s investory muži, vychutnávat mnohem delší dobu a mnohem více let. Takže i v tomto ohledu je dlouhodobé hodnotové investování na naší straně.